開(kāi)曼群島的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是開(kāi)曼群島金融管理局（CIMA），該機(jī)構(gòu)于1997年根據(jù)“金融管理法”成立。申請(qǐng)開(kāi)曼群島監(jiān)管牌照的費(fèi)用同樣較低，且其對(duì)申請(qǐng)公司的最低資本要求為10萬(wàn)美元。申請(qǐng)CIMA牌照同樣需要提交一系列必要文檔：公司內(nèi)部和外部流程手冊(cè)、合規(guī)流程以及詳細(xì)的商業(yè)計(jì)劃。盡管公司信息保密，但是依然需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供資本信息、以及企業(yè)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)等。
我們不難看出，國(guó)家其實(shí)對(duì)于區(qū)塊鏈的態(tài)度，并且是之前那么死板。目前政策都是屬于逐步開(kāi)放。但是在政策開(kāi)放的同時(shí)，也不難看出，國(guó)家對(duì)于各個(gè)行業(yè)的監(jiān)管是非常嚴(yán)格的，那么從事區(qū)塊鏈項(xiàng)目，更加不可能長(zhǎng)期處于裸奔狀態(tài)了吧！
合規(guī)是長(zhǎng)久發(fā)展的基礎(chǔ)，不然不管做的再大，不合規(guī)，也不可能長(zhǎng)久的！
那么在國(guó)外從事區(qū)塊鏈項(xiàng)目合規(guī)，我們就需要申請(qǐng)金融牌照了，各國(guó)對(duì)于牌照的名稱有一些細(xì)微區(qū)別，但是總體來(lái)說(shuō)都屬于區(qū)塊鏈項(xiàng)目監(jiān)管牌照。
今天我們分析的是開(kāi)曼牌照。有關(guān)需要開(kāi)曼地區(qū)的金融牌照，一般是指 CIMA（Cayman Islands MonetaryAuthority）登記。這個(gè)登記一般是在開(kāi)曼基金的投資人 超過(guò)15 人，則需要進(jìn)行登記。
CIMA不僅有著完善的監(jiān)管體系，還以其強(qiáng)硬的執(zhí)法規(guī)則著稱。CIMA持牌公司需要進(jìn)行許多盡職調(diào)查。外匯經(jīng)紀(jì)商想要在開(kāi)曼群島獲得監(jiān)管牌照，需要在當(dāng)?shù)厣暾?qǐng)注冊(cè)，明確運(yùn)營(yíng)范圍為外匯交易服務(wù)。
任何在開(kāi)曼從事證券投資業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、個(gè)人，除了可豁免之外，都必須向CIMA申請(qǐng)執(zhí)照，銀行、信托公司、共同基金經(jīng)理和其他有執(zhí)照的實(shí)體如果從事證券投資業(yè)務(wù)，就必須根據(jù)法律申請(qǐng)牌照。牌照的種類有: Broker、造市商、證券經(jīng)紀(jì)人、證券經(jīng)理和證券顧問(wèn)。
CIMA可將條件附于牌照上，并可根據(jù)申請(qǐng)人可能擁有的客戶數(shù)目限制或不受限制。
申請(qǐng)開(kāi)曼CIMA首先要求一般最低資本為10萬(wàn)開(kāi)曼元（1開(kāi)曼元≈0.95英鎊），根據(jù)業(yè)務(wù)類型、體量再做細(xì)調(diào)。申請(qǐng)公司必須在開(kāi)曼群島設(shè)有業(yè)務(wù)辦公室，股東和董事則須經(jīng)由監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，并通過(guò)Fit & Proper的考核。開(kāi)曼CIMA還要求申請(qǐng)公司提供包括內(nèi)外部流程手冊(cè)、合規(guī)流程及詳細(xì)商業(yè)計(jì)劃、資本信息、企業(yè)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)清單等文件。
這些只是CIMA申請(qǐng)前的準(zhǔn)備事宜，CIMA的監(jiān)管亦具有持續(xù)性，即在獲得牌照后，也依然需要配合開(kāi)曼CIMA的要求如公司賬戶年審一次、附有合規(guī)證書(shū)的年度賬目上交、于7個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)提供的公司信息修改通知、經(jīng)獨(dú)立審計(jì)的牌照持有人內(nèi)控文書(shū)、月度報(bào)表、與月度報(bào)表一致的年度資產(chǎn)數(shù)據(jù)和公司保險(xiǎn)信息等。申請(qǐng)金融牌照成立開(kāi)曼公司需要的資料：
1、開(kāi)曼公司名稱
2、公司所有股東及董事身份證掃描件
3、護(hù)照的掃描件
注冊(cè)條件：
1、注冊(cè)資本：開(kāi)曼群島政府對(duì)其離岸公司的注冊(cè)資本并沒(méi)有限制，一般5萬(wàn)美元
2、股東：最少一名股東，公司可選擇發(fā)行記名或不記名股票；
3、董事：最少需有一名董事，無(wú)國(guó)籍上的限制；
4、注冊(cè)辦事處：注冊(cè)辦事處必需位于開(kāi)曼群島；
5、公司名稱取名無(wú)限制
作為小國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，開(kāi)曼群島監(jiān)管機(jī)構(gòu)在各個(gè)方面都更為“便利”。發(fā)放牌照的流程都很快，通常2-4月就能拿到牌照。此外公司運(yùn)營(yíng)的開(kāi)支也很低，主要原因是這類監(jiān)管機(jī)構(gòu)并不會(huì)要求公司在本地?fù)碛袑?shí)體辦公室以及實(shí)體的公司員工，這樣使得監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司股東以及董事的盡職調(diào)查和適用性要求會(huì)相對(duì)更簡(jiǎn)單。開(kāi)曼群島作為四大離岸金融中心之一，最大的特點(diǎn)或者說(shuō)優(yōu)勢(shì)就是很少或幾乎沒(méi)有公司所得稅要求，這一點(diǎn)在前文也有提及。而在審計(jì)方面，大多數(shù)持牌機(jī)構(gòu)都只需要提交年度財(cái)務(wù)報(bào)表就可以。但這些卻可能會(huì)給交易者帶來(lái)不確定性以及不安全性，因?yàn)樾?guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)持牌主體寬松的監(jiān)管，開(kāi)曼牌照以它過(guò)硬的牌照資質(zhì)與靈活的杠桿，已經(jīng)成為外匯經(jīng)紀(jì)商的競(jìng)爭(zhēng)力表現(xiàn)之一。
